Il valore del denaro sta per crollare drasticamente. Ecco cosa devi sapere e cosa sto facendo per prepararmi.
Il futuro economico globale sembra essere sull’orlo di un cambiamento epocale. Non si tratta solo di una previsione, ma di un evento inevitabile che potremmo definire “il grande scioglimento del denaro”.
Un fenomeno che accelererà brutalmente l’inflazione, rendendo indispensabile investire per proteggere la propria ricchezza e, possibilmente, cavalcare l’onda di crescita che ne deriverà.
In questo articolo, esploreremo:
-
Perché la crescita dell’inflazione è inevitabile.
-
Come la crisi del debito statunitense alimenterà questa dinamica.
-
E soprattutto, come posizionarsi per non solo sopravvivere, ma anche prosperare.
Una Nuova Rivoluzione Economica in Arrivo
Per comprendere cosa ci attende, è utile analizzare le rivoluzioni economiche che si sono susseguite nel corso degli ultimi tre secoli:
-
1771: Rivoluzione industriale.
-
1829: Introduzione del motore a vapore e delle ferrovie.
-
1875: Acciaio ed elettricità.
-
1908: Petrolio e automobili (con la Model T di Ford).
-
1971: Telecomunicazioni.
-
2021: Decentralizzazione e intelligenza artificiale.
Ogni rivoluzione ha portato trasformazioni profonde e oggi ci troviamo nel pieno di una nuova fase che, accompagnata dalla minaccia dell’inflazione, potrebbe rivelarsi la più imponente rivoluzione degli ultimi 150 anni.
Esserne consapevoli è necessario per poter cavalcare questa nuova onda dirompente.
Se ancora non l’hai fatto, puoi iscriverti gratis alla mia newsletter per riceverla direttamente nella tua email!
Il “Crash Inverso”: Opportunità o Illusione?
Sui mercati la situazione è tesa, tutto preannuncia un un crash inverso, ma che cos’è? Tradizionalmente il crash rappresenta un crollo dei mercati, ma il crash inverso è l’opposto: una crescita esplosiva dei valori di mercato causata, però, da un evento negativo: la svalutazione della moneta.
Questo fenomeno potrebbe sembrare un’opportunità grande (e per chi sa come muoversi lo è), ma spesso per molti la crescita è solo illusoria: non è il valore reale degli asset a crescere, ma il potere d’acquisto della valuta a diminuire.
I mercati potrebbero quindi esplodere verso l’alto, ma accompagnati da conseguenze devastanti per l’economia reale.
In altre parole tutti i prezzi saliranno in modo proporzionale al crollo di valore del denaro, ma non tutti sovra-performeranno questo calo.
Immagina di comprare una bottiglia d’acqua per 1€, domani il valore del denaro crolla e la tua bottiglia d’acqua vale 2€.
Hai l’illusione di aver guadagnato possedendo l’acqua, ma non è così, perché è vero che in termini quantitativi hai più denaro in tasca, ma con quel denaro continui a comprare ciò che compravi ieri, né più e né meno (cioè una bottiglia d’acqua).
Ti sarai dunque protetto dall’inflazione (che è già un passo avanti rispetto la massa inconsapevole di ciò), ma francamente, non sarebbe figo poterci anche guadagnare qualcosa?
Bene immagina ora che le persone per correre ai ripari corrano a comprare più acqua, rendendola quindi un bene “scarso”.
In questo caso il suo valore crescerebbe ancor di più rispetto l’inflazione dandoti quindi un beneficio ulteriore.
Il Problema del Debito Pubblico
Un fattore chiave che alimenta questa situazione è il debito pubblico, specialmente quello degli Stati Uniti, che rappresenta una sorta di barometro globale poiché il dollaro è attualmente la moneta di riserva mondiale.
Da come puoi vedere nella foto qui sotto, negli ultimi 100 anni, il debito statunitense ha subito incrementi significativi a ridosso delle due Guerre Mondiali, ma subito riassorbiti appena terminate.
Tuttavia, dal 1971 (con la fine del Gold Standard) la crescita è diventata esponenziale (in particolare a partire dal 2008), nonostante non ci siano più stati conflitti così imponenti. Questa crescita del debito ha dato il via anche ai boom economici, ma a che prezzo?
Attualmente, il debito statunitense ha raggiunto i 36 trilioni di dollari, con un deficit annuale a partire dalla crisi del 2008, che aumenta di circa 2-3 trilioni di dollari.
Il problema principale? Le spese superano di gran lunga le entrate:
-
Entrate del governo USA (2024): 4,4 trilioni di dollari, provenienti principalmente dalle tasse sull’individuo.
-
Spese del governo USA (2024): Oltre 6,3 trilioni di dollari, distribuiti tra sicurezza sociale, difesa, Medicare e interessi sul debito.
Come è visibile dall’immagine qui sopra (anche se riferite al 2025, ricalcano quelle del 2024), le uscite sono tutte per spese necessarie che, tra l’altro, con il tempo crescono. Tra poco in questo articolo vedremo che tagliare drasticamente non è una soluzione praticabile… Ma diamo anche un’occhiata alle entrate, per capire da quali fonti arrivano.
Guardando la foto qui sopra puoi vedere che una larga parte delle entrate USA provengono dalle Individual Income Taxes, cioè dalle tasse sul reddito individuale (cerchio blu). Parliamo di circa il 48% del totale. Tieni a mente questo dato perché tra poco ci torniamo, prima diamo però un’occhiata alla situazione attuale e quindi a come sono le entrate e le uscite di questo primo mese del 2025.
Come puoi vedere le entrate di questo primo mese del 2025 sono state di circa $1,08 Trilioni, e le uscite invece?
Le uscite si attestano a $1,79 Trilioni e se paragonate alle entrare di $1,08 Trilioni, gli USA sono già in negativo di 700 miliardi di dollari, quasi $1 Trilione in appena un mese.
Se ancora non l’hai fatto, puoi iscriverti gratis alla mia newsletter per riceverla direttamente nella tua email!
Le Soluzioni Possibili: Nessuna Facile Via d’Uscita
Come risolvere la situazione dunque? Due sono le vie praticabili (e logiche): o si aumentano le entrate o si tagliano le uscite (meglio se entrambe). Facile a dirsi, ma a farsi è tutta un’altra storia.
Abbiamo detto che pareggiare il bilancio sarebbe la scelta più logica, cioè aumentare le entrate e diminuire le uscite per andare quantomeno in pari ed evitare di aggravare la situazione, ma ogni soluzione in tal senso si porta con se dei danni collaterali importanti.
Quindi le soluzioni sono:
-
Aumentare il PIL attraverso un incremento reale della produttività
-
Aumentare le tasse per avere maggiori entrate
-
Tagliare drasticamente le spese
-
Stampare denaro
-La prima soluzione è quella più sensata ma anche la più complessa poiché richiede tempo ed uno sforzo importante.
Su questo stanno vertendo in parte le politiche di Trump (per il poco che si può intuire fino ad ora) ma ci torniamo tra poco perché merita un approfondimento a se.
-Aumentare le tasse, la seconda opzione (e la più in voga qui da noi), non avrebbe senso poiché è vero che aumenterebbero immediatamente le entrate dello Stato, però dall’altra parte le persone inizierebbero a spendere di meno (perché ci sarebbero meno soldi da spendere), e di conseguenza a catena meno tasse da pescare.
Immagina se dall’oggi al domani le tasse passassero dal 20 al 40%, avresti la metà del denaro in tasca e di conseguenza spenderesti meno per acquistare cose, quindi meno tasse su ciò che acquisti andrebbero in tasca allo Stato.
-Taglio drastico delle spese, porterebbe a falciare milioni di posti di lavoro e altrettante aziende crollerebbero, infatti un taglio delle spese importante porterebbe a una recessione economica con gli effetti appena elencati.
-D’altra parte, la soluzione più praticabile (e meno dolorosa nel breve termine) sarebbe sicuramente lo stampare più moneta, ma questo chiaramente alimenta ulteriormente l’inflazione e ci avvicina al rischio di iperinflazione, quindi bene nel breve termine ma devastante sul lungo!
Come vedi ogni scenario sensato è per molti versi impraticabile, l’unica via sembrerebbe lo stampaggio di denaro e quindi spingere in su l’inflazione.
La politica di Trump per riassorbire il debito
Come promesso adesso che hai un’idea delle soluzioni possibili, analizziamo le mosse che fino ad ora sembri voler seguire Trump.
1) Introdurre dazi per chi importa negli USA prodotti e servizi
Questa soluzione permette di:
-
Depotenziare la concorrenza asiatica, riducendo gli acquisti dall’estero e aumentando quelli dentro il territorio (cioè più tasse da prendere)
-
Aumentare le entrate “estere” poiché chi vende in USA, pagherà una sovra-tassa
Quindi grazie a questa manovra, indipendentemente che piaccia o meno, aumenterebbe in entrambi i casi in modo organico le entrate dello Stato.
2) Riduzione tasse per chi sceglie di portare la propria azienda negli USA
Questa soluzione permette di:
-
Accogliere aziende estere che localizzandosi negli USA, pagheranno le tasse negli USA.
-
Aumentare la produttività e rilanciare l’economia
Questa manovra permette di attrarre nuove realtà produttive negli USA che, a fronte di agevolazioni fiscali, possono evitare i dazi e spostare la propria attività in loco portando quindi nuovo denaro (nuove realtà tassabili), nuovi flussi economici e nuovi posti di lavoro.
3) Riduzione degli sprechi
Questa soluzione permette chiaramente di abbattere gli sprechi e quindi ridurre le spese del governo a fronte però di un calo dei posti di lavoro che “dovrebbero” essere riassorbiti dal punto precedente (almeno in parte). Di questo se ne occuperà il DOGE, il dipartimento che vede a capo Elon Musk.
4) Ridurre i tassi di interesse
E qui entra in gioco lo “stampaggio” di denaro che dicevamo prima. Ridurre i tassi, significa stimolare i prestiti e l’indebitamento che porta inevitabilmente ad un boom dei prezzi (anche degli asset finanziari), ma di contro, ad un crollo del potere di acquisto e quindi alla svalutazione monetaria.
5) Riserva Bitcoin/crypto?
Se questa manovra venisse impiegata come crediamo, l’obiettivo sarebbe appunto mettere a bilancio degli asset che possano giovare dall’aumento dell’inflazione, come potrebbero appunto essere l’oro o Bitcoin.
Diventerebbe quindi necessario creare una riserva per il dollaro con asset forti, per contrastare appunto l’inflazione e portare nuovi soldi nel paese (quelli del settore crypto).
Come vedi quindi la politica di Trump sembrerebbe colpire diversi punti di quelli che abbiamo ipotizzato poco fa, dando effettivamente (almeno a livello logico), qualche chance per frenare l’escalation del debito ed iniziare a riassorbirlo cercando di avere un impatto non troppo drastico e pericoloso per i cittadini statunitensi.
D’altro canto potrebbe però creare situazioni spiacevoli con gli altri governi per via dei dazi e quindi tensioni geopolitiche importanti a cui porre attenzione.
Se ancora non l’hai fatto, puoi iscriverti gratis alla mia newsletter per riceverla direttamente nella tua email!
Come Prepararsi allo “scioglimento”
In uno scenario così complesso e delicato, per chi investe si aprono infinite possibilità ma è fondamentale saper prendere decisioni strategiche non solo per proteggere il proprio patrimonio ma, potenzialmente, incrementarlo.
Ecco alcune cose a cui porre attenzione:
1. Investire negli Indici di Mercato?
Abbiamo detto che in uno scenario che vedrà l’inflazione aumentare, investire non sarà solo più un’opzione, ma una necessità.
A questo punto molti si dirigeranno verso gli indici come l’S&P 500 o il Nasdaq (tramite ETF), che possono rappresentare una soluzione per proteggere il valore del proprio portafoglio contro l’inflazione nominale.
Attenzione però che non è detto che questi indici riusciranno effettivamente a tenere l’inflazione, quindi bisogna come sempre valutare e posizionarsi con estrema cautela.
Personalmente sono dell’idea che se si fosse in grado di leggere un bilancio societario e studiare appunto singolarmente le varie azioni, avrebbe più senso posizionarsi direttamente su di esse piuttosto che tramite un ETF.
In ogni caso per chi si posizionasse su questi ETF, anche senza aspettarsi rendimenti straordinari, potrebbe comunque essere una scelta prudente per mantenere almeno un po’ il potere d’acquisto.
2. Immobiliare: Una Protezione Contro l’Inflazione?
Il settore immobiliare potrebbe beneficiare dell’aumento dei prezzi, sia in termini di valore degli immobili che di affitti.
Con l’aumento dei prezzi è facile ritrovarsi con gli affitti più alti nel tempo, quindi se si ha intenzione di stare in uno stesso posto per più di 5 anni, forse avrebbe senso valutare un acquisto (anche con un muto ma a tasso fisso), piuttosto che l’affitto.
Comprare una casa anziché affittare, potrebbe essere vantaggioso, poiché in uno scenario in cui i prezzi salgono e il valore del denaro scende con l’aumento dell’inflazione, ci si ritroverebbe a comprare pagando progressivamente meno in termini di potere di acquisto (se si scegliesse di fare un muto fisso) ma contemporaneamente si avrebbe un immobile che salirebbe di prezzo (in rapporto alla svalutazione del denaro).
Ora non essendo un esperto in questo campo, ti invito a valutare tutto ciò con un esperto, ma a rigor di logica questo potrebbe essere uno scenario possibile.
3. Puntare sui Settori del Futuro
A questo punto investire nei settori trainanti della rivoluzione tecnologica potrebbe rivelarsi una strategia vincente, non solo per proteggersi dall’inflazione ma per cavalcare appunto l’onda della nuova rivoluzione di cui parlavamo all’inizio di questo articolo.
In particolare ha senso tenere d’occhio, settori come:
-
Energia
-
Intelligenza Artificiale (AI)
-
Decentralizzazione (Bitcoin e blockchain)
-
Robotica
Questi sono i settori su cui sto puntando maggiormente, insieme chiaramente ai beni primari. Infatti anche le risorse di base come oro e argento rimangono molto valide (poiché storicamente rifugio nelle situazioni di crisi o incerte), così come le materie prime in generale: acqua, cibo, metalli, terre ecc…
Anche asset da collezione come arte, vini, figurine, orologi, auto e così via possono essere interessanti a patto che però si sia ovviamente esperti in questi ambiti.
Se ancora non l’hai fatto, puoi iscriverti gratis alla mia newsletter per riceverla direttamente nella tua email!
Conclusione: Agire è l’Unica Opzione
Il grande scioglimento è alle porte, e restare fermi abbiamo visto non è un’opzione. Investire e prepararsi è essenziale per affrontare le sfide di domani e proteggere il proprio patrimonio: puntare sui settori giusti e diversificare le fonti di reddito sono passi fondamentali per non solo sopravvivere, ma anche prosperare in questa nuova fase economica.
La nuova era è iniziata e per molto tempo non ci sarà una seconda opportunità.
Ps. Se ti fossi perso il video in cui analizzo la situazione, lo trovi qui
